反洗钱客户身份识别 反洗钱知识课堂

原标题:反洗钱知识类-客户识别

反洗钱课堂

洗钱对社会危害极大，会影响金融业的健康发展，对经济建设和社会稳定造成严重破坏。商业银行作为金融机构，负责反洗钱工作。银行卡业务是洗钱风险的重要环节。加强客户身份识别可以提高证券行业反洗钱监测的有效性。今天，我将向大家讲解金融机构反洗钱的三大核心义务之一，客户身份识别。

01

根据《中华人民共和国反洗钱法》，

金融机构正在与客户建立业务关系

或者提供符合要求的一次性金融服务，

应要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并进行核对和登记。

这里“身份”最简单的例子是

姓名，身份证号码，

联系电话、职业、工作单位、联系地址等信息。

02

确认客户的真实身份，

可以从源头上防止洗钱活动，

有效保护客户资金安全，

构筑防范洗钱犯罪和风险的安全防线。

了解、监控和分析客户交易，

调查可疑的交易活动和资助恐怖主义活动，

为相关部门提供全面有效的信息，

有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，

追踪和没收犯罪收益，

维护经济安全和社会稳定。

03

除了检查身份证件外，

金融机构也可以采取

要求客户补充其他身份信息

或者身份证件，

回访客户并进行实地考察

或者向公安、工商行政管理部门核实等措施

了解客户的工作单位、收入、家庭背景等。

04

会侵犯个人隐私吗？

一些顾客经常抱怨，

在银行做生意有很多要求，除了身份证。

还需要收集一些个人信息，

担心个人信息会被泄露。

请放心，

《中华人民共和国反洗钱法》

注重保护个人隐私和企业商业秘密，

并特别规定

依法履行反洗钱职责取得的

客户身份信息和交易信息应保密。

不符合法律，

不得提供给任何组织或个人。

05

希望亲爱的朋友们~ ~

去商业银行办理业务时，

出示有效身份证；

如实填写您的身份信息，包括您的姓名、性别、职业、工作单位、住所、联系方式、身份证号码和有效期限；

配合金融机构通过互联网验证身份证件的真实性，或通过电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息。；

回答金融机构工作人员的合理问题。

反洗钱作为一项社会公众义务，是我们共同的责任。投资者在日常生活交易中也需要提高洗钱警惕心，选择安全可靠的金融机构进行交易，同时注意避免出租出借自己的身份证件、账户及银行卡，避免用自己的账户为他人提现。